RENDIMIENTOS POSITIVOS EN VENEZUELA

 

¿ES POSIBLE OBTENER RENDIMIENTOS POSITIVOS EN VENEZUELA?

 

Esta es una pregunta lógica, basada en los escenarios económicos que hemos vivido desde hace varios años en Venezuela.  Para nadie es un secreto que la ausencia de un Plan Económico creíble y viable ha generado un pésimo rendimiento y a su vez una fuerte caída en los ingresos reales de la población.

 

Lo que quiero mostrar rápidamente en este breve artículo, es la posibilidad de encontrar rendimientos positivos en algunas inversiones, que se pueden realizar en Venezuela.

 

Cuando me hablan de inversiones, una de ellas por supuesto es desarrollar un emprendimiento.  En ese caso particular, tenemos que enfocarnos a administrar y crecer de forma orgánica, de manera que podamos generar los beneficios esperados en los siguientes ejercicios fiscales.  Emprender es una aventura, para la cual hay que estar preparado. Es importante contar con un maletín de herramientas bien equipado para poder comenzar con buen pie. Básicamente un Plan de Mercado y elaborar un Plan de Negocios sostenible, que pueda entregar los beneficios esperados.  Aquí les puedo recomendar que revisen mis videos de YouTube, en donde hablo un poco del tema. (Canal YouTube @coaching.negocios)

 

Sin embargo, también puedes actuar como inversionista, lo cual implica permanecer atento a las oportunidades del mercado, entrar y salir del mismo, alcanzando un beneficio de la inversión realizada.  Recordemos que hay dos caminos. El camino del trading que implica estar encima del movimiento de las acciones, y el estilo largo plazo, que se basa en un análisis fundamental del mercado, de las distintas empresas, para evaluar las oportunidades y estimar o proyectar los beneficios a mediano y largo plazo.

 

En el caso del mercado venezolano, un factor que claramente afecta el rendimiento de las inversiones es la inflación. Desde hace varios años, hemos tenido una inflación descontrolada, que el gobierno ha sido incapaz de someter.  Esta inflación ha destruido el capital y generado en los últimos años rendimientos negativos.  Si entendemos que el rendimiento de la inversión es:

 

K_inv = K_libre - K_inflación

 

En donde K indica el rendimiento o tasa de interés, y vemos que el rendimiento de la inversión es igual a la tasa libre de interés menos la tasa de inflación.  Para obtener un rendimiento positivo, el K_libre debe ser mayor que el K_inflación.

 

En años anteriores, cuando hacíamos esta relación, teníamos una tasa de rendimiento negativa, resultado de los elevados valores de la inflación en los últimos años, y de la afectación de los valores de mercado de las empresas que cotizan en la BVC. Sin embargo, vamos a revisar lo que ha pasado en el año 2023, a través de las siguientes tablas:

Tabla 1.- (Datos obtenidos de la página web del Banco Central de Venezuela y de la página web de la Bolsa de Valores de Caracas)

 

Tal como se muestra, las tablas nos indican el comportamiento de los siguientes índices:

·         Inflación: Variación Mensual y Anual. (1 y 2).

·         Tasa de Cambio (Paridad Bs/$): Variación mensual y Anual. (3 y 4).

·         Índice de Bolsa de Valores de Caracas: industrial, Financiero y General. Variación mensual. (5, 6, y 7).

 

Cuando revisamos la variación anual de los índices, tenemos lo siguiente:

 

Inflación	Tasa de Cambio	BVC Industrial	BVC Financiero	IBC
99,04%	58,73%	110,54%	142,42%	133,96%

Tabla 2.- variación anual de los índices.

 

El crecimiento anual de los índices de la Bolsa de Valores de Caracas en el año 2023 (Ene-Nov 2023) supera tanto la variación anual de la Inflación y de la tasa de cambio.

 

De hecho, si comparamos, vemos que los índices de la Bolsa de valores de Caracas superan a la Inflación y a la Tasa de Cambio, obteniendo los siguientes rendimientos de acuerdo con la Tabla (Ene-Nov 2023):

Índice BVC	Inflación	Tasa de Cambio
IBC	34,92%	75,23%
Financiero	43,38%	83,70%
Industrial	11,50%	51,81%

Tabla 3.- Comparación de los índices.

 

De hecho, el rendimiento por encima de la inflación en promedio es de 34,92%, y en comparación con la Tasa de Cambio es de 75,23%.

 

Los Índices de la BVC son un promedio ponderado de varias acciones tanto industriales como financieras. De la misma manera los índices industriales y financieros, que son un listado de empresas en cada sector.

 

Esto indica que de haber realizado inversiones a comienzos del año 2023 en la BVC, se habrían obtenido rendimientos positivos, como consecuencia de los ajustes de los precios de las acciones en la Bolsa de Valores de Caracas.

 

Esta conclusión es importante, ya que muestra un posible mecanismo de inversión en Venezuela, donde podemos destinar parte de nuestros ingresos en bolívares, y ganarle la carrera tanto a la inflación como a la tasa de cambio, dos factores que han jugado en contra nuestra en los últimos años.  También muestra, por otro lado, un ajuste en los precios de las acciones resultado del comportamiento de las mismas.

 

CONTACTO:

 

Mi nombre es Francisco De Lisa.  Trabajo en Desarrollo de Negocios hace más de 35 años.  Me dedico a apoyar, asesorar, entrenar, hacer mentoría y coaching, a individuos, emprendimientos y organizaciones, para generar nuevas oportunidades.  Puedes dejar un comentario al correo francisco@coaching-negocios.com.

 

Si quieres seguir recibiendo información, te pareció valioso este artículo, o te interesa un tema en particular, me lo puedes hacer saber a través de un comentario en el blog o al correo. Puedes seguirme ya sea por aquí, en la página web www.coaching-negocios.com, en Instagram o Youtube por el canal @coaching.negocios. Con gusto te mantendré informado de nuestras novedades, artículos y noticias.

 

EL VALOR DE LA EXPERIENCIA.

 

La experiencia hace la diferencia.

 

El problema es que toma tiempo. Pero, el tiempo es oro.

 

No tienes tiempo que perder. 

Y a veces, las personas no valoran lo que eso significa.

 

Sin duda, alguien con experiencia, sabe lo que hace. ¿Quién puede dudar de las habilidades empresariales de Bill Gates? Sin embargo, Cuando Gates conoció a Warren Buffett, inmediatamente se dio cuenta del valor del conocimiento que tenía enfrente, y sin dudarlo, aprendió todo lo que pudo de él.  Para ser grande, comienza por ser humilde, y reconocer que no lo sabes todo.

 

Lo importante es valorar esa experiencia. Solo con pensar en lo que puedes hacer para ahorrarte problemas, y alcanzar rápidamente tus objetivos.

 

Si pudiera volver atrás con la experiencia que hoy tengo, sin duda alguna, lo haría diferente. ¿Por qué? Simplemente, me ahorraría pasos y decisiones apresuradas, dejaría de perder el tiempo en metas sin sentido, y me enfocaría en lo verdaderamente importante.

 

Buscaría un mentor para que me guiara, evitando escollos, atascos, desvíos, etc., para llegar más rápido a mis metas.

 

Sin duda, contrataría un mentor honesto, nada complaciente, que me dijera siempre la verdad.  Escucharía con atención cada uno de sus consejos.  Evitaría aquél viejo refrán que dice: No hay peor sordo que el que no quiere oír.

 

Iría a la velocidad de crucero por la vida. No hace falta ni adelantarse ni atrasarse.  Todo llega a su debido tiempo.  Claro está, de esto nos damos cuenta con el tiempo.

 

Haría todo de forma completamente intachable, irreprochable.  No hay nada mejor que vivir con una consciencia tranquila.

 

Aprendería de cada error.  Con el tiempo sería más sabio.

 

Lo mejor de todo es que la vida nos regala esos mentores. Lo peor, es que no los reconocemos, simplemente pasamos de largo.

 

El mentor más importante que tuve en mi vida, sin dudarlo, fue mi Padre.  Era un hombre con gran experiencia, honesto, trabajador, y además tenía toda mi confianza. Él siempre estuvo allí cuando lo necesité.  Supo entender y respetar mis decisiones, a pesar de que intuía que algunas eran equivocadas. Profundamente respetuoso.  Eso se lo agradezco con el alma. Cuando él se fue, no sólo perdí a un padre, perdí a un gran maestro, mentor y a mi mejor amigo.

 

Pero la vida es sabia.  Y eso se comprende con los años.  Siempre tuve mentores, a los cuales agradecer su paciencia y dedicación.  En todas las áreas de mi vida. En uno de mis cambios radicales, me acompañó un gran maestro y mentor, el Dr. García Núñez, quien supo desde el primer momento llamar mi atención y guiarme por el camino del aprendizaje. Él siempre me decía: “Cuando el discípulo está listo, aparece el maestro; pero también, cuando el maestro está listo, aparece el discípulo.”  A él le debo muchas de mis reflexiones más profundas, y sobre todo, que me enseño a dudar de mis propias dudas. Era un ser humano con una enorme personalidad y una gran sabiduría.

 

Hoy cuando estoy frente a jóvenes inquietos, soñadores, con gran energía, me reconozco en esos momentos de mi vida.

 

Y es a ellos a quien quiero llegar con este mensaje, la maestría toma tiempo, pero puedes ahorrarte muchos errores si eres capaz de aprovechar la experiencia de los demás.  ¿Eso tiene costo? Probablemente sí. Pero esa inversión vale la pena, y no solo eso, el retorno de la misma será prácticamente infinito. Los errores muchas veces son más costosos.

 

No pierdas la oportunidad de aprender de la experiencia del otro.

 

Es por eso que son tan valiosas esas sesiones de coaching, asesoría, consultoría y mentoría, para ahorrarte pasos en falso.  Si yo hubiera sabido lo que sé ahora, no lo hubiera dudado ni por un instante.

 

Es como cuando estas en alta mar y necesitas una brújula.  Ese es el camino. Tú decides qué hacer.

 

6 cosas que aprenderás con el tiempo:

 

1.    Tus juicios no describen la realidad. Tus creencias son resultado de tus aprendizajes, y no tienen nada que ver con lo que sucede.  Si te apegas a tus pensamientos o patrones, probablemente te equivocarás.

2.    Puedes alcanzar tus metas, con tiempo y dedicación.  No hay recetas mágicas. No existen. Lo importante es ser consecuente y aprender de las experiencias de la vida.

3.    Todo es posible. Depende de ti, de tu esfuerzo y de tu dedicación.

4.    No pongas todos los huevos en la misma cesta. Cuando le apuestas a un solo caballo tienes dos posibilidades: o ganas o pierdes.   El problema es que nunca sabrás qué es lo que piensa el caballo.

5.    Separa tu vida profesional de tu vida personal. Son cosas totalmente distintas.  Tienes que aprender a respetar tus propios espacios.

6.    Con el tiempo entenderás que es mejor ser feliz que tener razón. Muchas veces perdemos el tiempo y a los amigos, tratando de convencerlos que nuestra forma de ver el mundo es la correcta.  No vale la pena perder el tiempo en eso. Todo el mundo tiene razón.

 

Te dejo esto para reflexionar. Es una invitación a actuar, y a que no te quedes esperando respuestas.  Puedes buscarlas.  Vale la pena invertir en ti mismo.     Recuerda, el retorno a esa inversión es infinito.

 

CONTACTO:

 

Mi nombre es Francisco De Lisa.  Trabajo en Desarrollo de Negocios hace más de 35 años.  Me dedico a apoyar, asesorar, entrenar, hago mentoría y coaching, a individuos, emprendimientos y organizaciones, para generar nuevas oportunidades.  Si algo de lo que comenté te hizo sentido, y crees que puedo ayudarte, contáctame por cyber.media.integral@gmail.com.

 

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EL PLAN DE NEGOCIOS EMPRENDEDOR.

 

Cuando estás trabajando en un Emprendimiento, es recomendable elaborar un Plan de Negocios. La razón es que ese Plan te indica cuál es el camino a seguir para alcanzar tus metas. Es un Hoja de Ruta de lo que buscas obtener en tu operación. Permite medir el alcance de tus estrategias y la orientación de las mismas, estableciendo objetivos medibles a corto, mediano y largo plazo, que ayudan a verificar el funcionamiento del negocio. Es diferente elaborar un Plan de Negocios para una empresa en funcionamiento, que para una operación que está comenzando sus operaciones.

 

Es recomendable, en el emprendimiento, evaluar muy bien dos variables sumamente importantes:

A.    El producto/servicio.

B.    El cliente.

 

Veamos un poco.

 

A.- El producto/servicio. Tienes que saber cuál es el producto/servicio que vas a ofrecer, y sobre todo si el mismo agrega valor al cliente, además si está dispuesto a pagar por él, lo cual indicaría que su necesidad puede ser atendida. El éxito del producto/servicio lo determina el cliente. Si considera que lo necesita, lo puede usar, es importante, satisface alguna necesidad, entonces estamos hablando de un producto/servicio que agrega valor. De lo contrario hay que ajustar el producto/servicio a las necesidades del cliente.

 

B.- El cliente. Quizás lo más importante de estas variables es el cliente. Si no hay clientes, no hay emprendimiento.  La existencia de la organización depende única y exclusivamente de la existencia de los clientes. De otra manera no se justifica. De hecho el emprendimiento gira alrededor del cliente. El cliente debe sentir que el producto/servicio llena sus necesidades, y satisface lo que él quiere, busca o necesita en un momento dado. De otra forma, no tendrá sentido el emprendimiento.

 

Otro factor importante a analizar es quién es la competencia existente. A esto le denominamos en general Análisis Competitivo, y persigue evaluar quién es, que hace, qué venden, como se conectan con el cliente, etc.  La competencia juega un papel fundamental en nuestra operación, porque sus estrategias de alguna manera impactan y determinan las que nosotros tengamos que diseñar.  Si conocemos apropiadamente a la competencia, tenemos una gran parte de nuestro trabajo adelantado.

 

Para elaborar el Plan de Negocios, tenemos que responder a varias preguntas:

1.    ¿Cuáles son las Oportunidades de Negocio?

2.    ¿Cuál es la Misión, Visión, Valores y Objetivos del Negocio?

3.    ¿Cuál es el análisis DOFA?

4.    ¿Cuáles son las estrategias de la empresa?

5.    Análisis del mercado.

6.    Análisis de la competencia.

7.    ¿Cuál es la estrategia financiera?

8.    ¿Cuál es la Estrategia de financiamiento?

9.    ¿Cuál es el tipo de Sociedad comercial a implementar?

10.  Financiamiento y Valoración. Mercado de Capitales. Oportunidades.

11.  Aspectos legales e impositivos.

12.  Iniciativas sociales.

13.  Elaboración de presupuestos de corto, mediano y largo plazo.

14.  Elaboración de proyecciones presupuestarias.

15.  Modelaje del negocio.

 

La realización de estos pasos, conduce a revisar puntos como los siguientes:

 

Familiarizándote con el Balance General.

Rápidamente, el Balance General te permite conocer lo que tienes y lo que debes. Eso te da en un momento dado, una foto de tu posición financiera.  Ayuda a planificar y establecer cuáles serian los pasos a seguir para mejorar.

 

Familiarizándote con el Estado de Resultados.

El Estado de Resultados, o Estado de Ganancias y Pérdidas, te entrega información de la operación y lo que ésta genera, a través de sus ventas y costos.  Permite conocer y hacer ajustes necesarios para aumentar la rentabilidad de tu negocio.

 

Familiarizándote con el Flujo de Caja y Fondos.

El Flujo de Caja y Fondos, muestra cómo se mueve el efectivo en tu negocio, y se deduce de los estados anteriores. Aquí tenemos una herramienta para entender cómo opera nuestro negocio.

 

Índices Financieros y KPI.

Los Índices Financieros o KPI (Key Performance Indicators) son indicadores de la operación, que permiten determinar la rentabilidad, liquidez, endeudamiento, eficiencia y productividad de la organización.  Los KPI ayudan a diseñar indicadores muy particulares que caracterizan el funcionamiento de tu empresa.

 

Estos indicadores conectan los distintos estados financieros, estudian las relaciones entre los distintos valores y calculan, por ejemplo, el ROI (Rendimiento sobre la inversión), un indicador importante que se emplea para comparar el rendimiento de la operación con otras similares.

 

Los KPI se han popularizado, y hoy se aplican no solamente al tema financiero, sino también a temas de productividad, por ejemplo en mercadeo, ventas, producción, etc.  Lo interesante es que estos índices ayudan a medir el funcionamiento de las estrategias que estamos adoptando, en un momento dado.

 

Es importante cuando realizas un Emprendimiento, buscar ayuda profesional, para determinar el alcance de tu proyecto.  Hay muchas variables a tomar en cuenta. En estos emprendimientos comprometemos nuestro capital, y por supuesto, esperamos obtener un rendimiento equivalente, al que obtendríamos en una inversión alternativa.  Por lo tanto, es conveniente estar muy bien informado dónde colocas tu dinero.

 

Es necesario tener la mirada del inversionista, que te permita identificar oportunidades y rendimientos apropiados para tu inversión. Emprender es invertir, solo que en este caso es en un proyecto personal a  largo plazo, en donde probablemente tendrás muchas barreras de entrada y otras de salida. La evaluación exhaustiva del proyecto es fundamental a la hora de tomar tu mejor decisión.

 

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Mi nombre es Francisco De Lisa.  Trabajo en Desarrollo de Negocios hace más de 35 años.  Me dedico a apoyar, asesorar, entrenar, hago mentoría y coaching, a individuos, emprendimientos y organizaciones, para generar nuevas oportunidades.  Si algo de lo que comenté te hizo sentido, y crees que puedo ayudarte, contáctame por cyber.media.integral@gmail.com.

 

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LA EMPRESA ADAPTÁNDOSE AL ECOSISTEMA QUE LA RODEA.

 

Las empresas son organismos inteligentes, integrados por personas, y como tales son capaces de adaptarse al medio ambiente que los rodea.

 

Sin importar lo que esté sucediendo, y para garantizar su subsistencia, las organizaciones van ajustándose y adaptándose a las condiciones en las que se comporta  el ambiente económico que las rodea.

 

Las organizaciones reflejan claramente lo que sucede, e inclusive, son capaces de hacer todo aquello en lo que no creen, únicamente por la supervivencia que consiguen con la adaptación.

 

Las empresas en Venezuela se han adaptado a las condiciones económicas reinantes. En otras palabras, han ido ajustándose a lo que se les permite hacer, y en función de ello, continúan operando.

 

Sin embargo, esta es un arma de doble filo, pues estas empresas se cobijan con el gobernante de turno. Son incapaces de competir en el exterior. Por supuesto, esto perjudica al consumidor, quien paga las consecuencias de la ineficacia e ineficiencia de las empresas, quienes no generan valor, más allá de los beneficios mínimos. Es por esta razón, que son tan vulnerables a los cambios y a la apertura comercial.

 

Ciertamente, muchas empresas han desaparecido, como resultado del ambiente agresivo en contra de la empresa privada que hemos vivido en los últimos años, además de no estar preparadas para el cambio. La mayoría de estas organizaciones no contrata gerencia profesional, ya que en su mayoría son Pymes que actúan en modo sobrevivencia. Pocas tienen planes estratégicos o de mercadeo orientados al crecimiento de la empresa, mas allá de las posibilidades internas. Por otro lado, las organizaciones e instituciones públicas no han cumplido su papel para acelerar el desarrollo del tejido empresarial, y como consecuencia, han ido cediendo espacio a otros participantes del entramado económico.  Estos actores no están creando productos de calidad, sino garantizando el funcionamiento de la empresa gracias a sus conexiones con el sistema que los rodea.

 

Cuando las empresas dicen que están empleando poca capacidad instalada, eso me pone a pensar en ¿cuál será la razón? Y la conclusión a la que he llegado es que, dichas empresas no están dispuestas a buscar nuevas fuentes de ingresos, generar nuevos productos o desarrollar mercados, ni en Venezuela, y tampoco en el exterior.

 

El estado no ofrece mayores alternativas, y sabemos que la situación económica en Venezuela es sumamente comprometida, por lo cual el crecimiento del sector privado basado exclusivamente en la demanda interna de los consumidores es un poco difícil, sin importar si se ajustan o no, a las necesidades del consumidor.  La caída del PIB en los últimos años ha reducido el mercado de manera tal, que cualquier minimo crecimiento en el mercado se interpreta como un éxito.

 

Por ejemplo, el mercado automotor apenas ensambló, de acuerdo con los datos de CAVENEZ (Cámara Automotriz de Venezuela), un total de 39 vehículos en los nueve (9) primeros  meses del año 2023, un promedio de un poco mas de 4 vehículos al mes, más o menos uno a la semana.  ¿Cómo puedes competir de esa manera en el mercado?

 

El consumidor venezolano ha cambiado, es un ávido cazador de ofertas y de precios más económicos, ya que sus ingresos se han reducido apreciablemente.  Mientras tanto, muchos comerciantes parecen estar de espaldas a la realidad, dificultando al máximo la operación de compra.  En lugar de dar respuestas o soluciones, buscan convertir las transacciones en algo cada vez más complicado. Mientras por un lado hay pocos clientes, por el otro los comerciantes tratan de hacerle la vida más complicada con cosas como esta: No tengo puntos de venta, si me pagas en divisas te doy un buen descuento; cuando le pagas en divisas no tienen cambio. Entonces te quieren hacer la devolución de la diferencia en un pago móvil en Bs. Los precios varían según la forma de pago, sin entender muy bien el ¿por qué? Los productos no tienen garantía, y nadie se hace responsable de los mismos, etc.

 

¿EXISTE CAPACIDAD DE COMPETENCIA EN LOS EMPRESARIOS VENEZOLANOS?

 

No existe, y por lo visto no les interesa.  Están actuando en modo supervivencia. No tienen intención de competir ni de buscar alternativas que les den más posibilidades.

 

¿LES INTERESA SER COMPETITIVOS?

 

Si quieren permanecer en el mercado tendrán que hacerlo. Algunos quieren permanecer en el mercado sin mayor esfuerzo. No entiendo el sentido de hacer inversiones cuantiosas en locales o espacios de venta, sin tener un plan estratégico, de mercadeo o financiero para ver cuál es el camino para crecer, generar beneficios y seguir adelante.

 

¿Qué PASARIA EN CASO DE TENER QUE COMPETIR CON OTROS PROVEEDORES?

 

Mi percepción es que tratarían de adaptarse, o buscarían que “Papa Estado” asumiera el control, protegiéndoles de la competencia.  Vemos en este momento los reclamos de un sector, en relación al contrabando de bebidas gaseosas en la frontera.  Quieren abrirse al mercado, pero sin ser afectados en lo más mínimo.

 

¿TENEMOS UN SECTOR EMPRESARIAL CON VISION DE FUTURO?

 

En este momento están cuidando sus espacios.  Hay un sector que quiere mantener sus cuotas de poder y participación. No están dispuestos a competir con empresas preparadas, y mucho menos a salir de sus cómodos espacios.  Tengo la creencia de que hay un grupo más pequeño, que está midiendo y palpando oportunidades de crecimiento, en nuevos sectores o en aquellos no atendidos por los empresarios tradicionales.

 

 

¿Qué PUEDE SUCEDER EN EL FUTURO?

 

Quizás más adelante se cree un sector que explote oportunidades interesantes de crecimiento en Venezuela y en el exterior. Venezuela tiene enormes posibilidades de crecimiento económico, y esperamos que sean aprovechadas en algún momento. El sector petrolero, recursos naturales no renovables como los minerales, el sector turístico,  la agricultura, ganadería, etc., son sectores que tienen potencial de crecimiento.

 

Sin embargo, mientras las empresas se mantengan en sus zonas de confort, van a permanecer a la sombra de un estado que no le importa tener un sector privado que crezca y produzca. El sector público es una verdadera rémora de la economía venezolana. Está lleno de burocracia y no contribuye al crecimiento económico del país, todo lo contrario.

 

¿Cuáles SON LOS POSIBLES CAMBIOS?

 

Sin duda alguna una nueva generación de profesionales, mejor formados, con una visión clara de las oportunidades de crecimiento en Venezuela y con capacidad de competir en el exterior.  Dispuestos a tomar riesgos calculados. Esta generación cambiará la forma de hacer las cosas, más temprano que tarde, y generará que Venezuela vuelva a la senda de crecimiento económico que necesita.

 

Definitivamente es conveniente abrir la economía, para que las empresas se vean obligadas a competir y ofrecer más y mejores servicios, a precios competitivos. Vemos empresas multinacionales que tienen en otros países ofertas y precios muchos más bajos que en Venezuela, y eso se debe a la forma como han aprendido a mantenerse en el país, con el menor esfuerzo posible.  Es imposible que en pleno crecimiento de la tecnología aun tengamos tan malos y costosos servicios de conexión telefónica, internet, servicios eléctricos, y pare usted de contar.

 

Las oportunidades están allí, y hay mucho dinero dispuesto a arriesgarse, siempre y cuando se le brinden las garantías adecuadas.

 

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EL PUNTO DE EQUILIBRIO 

(BREAKEVEN POINT).

 

El Punto de Equilibrio es un ejercicio financiero que nos indica aquel punto en el cual la Utilidad es igual a cero.  En ese punto, dependiendo de dónde lo fijemos, las Ventas y los Costos son iguales, y por lo tanto, es a partir del mismo donde la empresa comienza a generar Utilidad.

 

Si lo expresamos en ecuaciones podemos decir:

 

Utilidad Bruta (UB) = Ventas (Vtas) – Costo de Ventas (CdV).
Siendo UB = 0 à
Vtas = CdV

 

Es justo en ese momento en que podemos ver cuáles son las ventas mínimas para empezar a generar beneficios en la operación.

 

Ahora, supongamos que podemos representar tanto a las ventas como  a los costos de venta, como funciones lineales de la cantidad de producto, que denominaremos x:

 

Vtas = f(x) = A*x
CdV = g(x) = B + C*x

 

Si aplicamos la igualdad del Punto de Equilibrio, tendremos:

 

A*x = B + C*x à

 

Despejando

x = B / (A-C).

 

En otras palabras, si x indica cantidad de producto vendido, A representa precio de venta unitario, B representa el Costo Fijo y C el costo de venta unitario, tenemos que la cantidad de equilibrio, o la cantidad en la cual las Ventas igualan a los Costos de Venta, será resultado de dividir el Costo Fijo entre el margen de contribución, que se expresa como la diferencia entre el precio de venta unitario y el costo unitario.

 

Si avanzamos un poco más, podemos calcular el Punto de Equilibrio Operativo, que sería aquel donde la UAII (Utilidad Antes de Interés e Impuestos) es igual a cero.

 

Vtas – CdV = UB
UB – Gastos Operativos (GO) = UAII
Gastos Operativos = Gastos de Venta + Gastos de Administración.

 

Si tenemos que GO = D (una constante), entonces:

 

UAII = Vtas – CdV – GO = A*x – (B + C*x) – D
Si UAII = 0
(A – C)*x = m_c*x = B + D  à
Implica que  

x = (B + D) / m_c

 

La utilidad operativa es cero, cuando además de los costos de venta, incluimos los gastos de la operación, representados por los gastos de ventas y los gastos administrativos.

 

En cualquiera de los dos casos, el Punto de Equilibrio funciona como una referencia que permite conocer a partir de qué punto comenzamos a tener utilidades, tomando en consideración los costos y gastos involucrados en la empresa. 

 

¿Qué pasa si mi empresa vende varios productos?

 

En ese caso, puedes hacer el cálculo individual por producto, y estimar el punto de equilibrio de cada uno, tomando en consideración lo que sucede a partir de allí.  Es seguro es que si tomas en cuenta los puntos de equilibrio para cada producto, a partir de ese valor la empresa comenzará a dar utilidades.

 

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